试论建立外汇非现场监管的基本原则

内 容 摘 要

2004年初，国家外汇管理局提出适应形势的变化，与时俱进，开拓创新，力促外汇管理工作上水平。其中加快非现场监管体系建设提上关键议程，以期通过加强非现场监管的绩效，达成非现场监管与现场检查的有机结合。

 笔者提出解决外汇非现场监管不能仅就解决非现场监管的技术性问题，而是先要建立一个理想的非现场监管模式的构架，如同建房子，先要设计好图纸，支起房梁，安排好施工步骤，而当前外汇管理工作中尽管加强非现场监管的呼声很高，但对非现场监管缺乏整体把握，非现场监管原则模糊，基层摸索和建立非现场监管体系的方向不明确。本文从三个方面论述了提出外汇非现场监管原则的起因，当前实现非现场监管目标的障碍，定立非现场监管的基本原则，以期建立一个完善的外汇非现场监管体系。

一、建立非现场监管基本原则的现实意义

（一）简析当前外汇管理形势及实施非现场监管的意义。

（二）非现场监管概念界定及与现场检查的关系。

（三）建立非现场监管的基本原则近在眉睫

二、当前实现非现场监管目标的障碍

（一）公共品特质成为可能造成监管失灵的原罪

1、监管当局对银行内控制度不完全的监管力度不够。

2、非现场检查规程欠缺基本要素。

3、政策资源的真空

（二）信息不完备导致非现场监管低效率

1、环节不畅导致信息不完备

2、道德风险引发信息失真

三、定立非现场监管的基本原则

(1)保障制度原则

(2)信息披露原则

(3)整合资源原则