人民银行反洗钱的现状问题和对策

人民银行开展反洗钱工作的现状                

(一)修订后的《人民银行法》明确了人民银行反洗钱的职责

(二)制订了一批反洗钱规章                       

(三)成立了反洗钱工作机构                            

　　 (四)开展跨部门反洗钱工作                        

(五)积极参与国际反洗钱合作                      

人民银行反洗钱面临的主要问题                

(一)反洗钱法律、法规体系有待完善                

(二)人民银行反洗钱工作人员素质有待提高          

(三)国内洗钱活动规模不断扩大、方式不断增加，给人民银行反洗钱工作带来困难                                    

　　 (四)金融机构经营不规范，内控不健全，缺乏配合人民银行反洗钱的主动性和自觉性                                  

     (五)跨部门反洗钱协调机制不健全                  

(六)开展国际反洗钱合作存在一定难度              

人民银行开展反洗钱工作的对策建议            

(一)完善反洗钱法律、法规和规章体系              

     (二)完善人民银行反洗钱架构，充实反洗钱专业人才　

     (三)完善现代化支付系统，为反洗钱提供技术支持    

     (四)加大监督检查力度，督促金融机构完善内控制度，做好反洗钱工作                                              

     (五)建立健全跨部门反洗钱工作协调机制           

     (六)进一步加强反洗钱的国际合作                 

内 容 摘 要

目前在经济全球一体化的趋势下，洗钱犯罪案件逐渐增多，反洗钱是目前国家赋予人民银行履行其职责的一项重要内容。本文阐述了人民银行反洗钱工作的现状，反洗钱工作面临的主要问题，以及应采取的对策。