基层金融机构反洗钱工作任重道远

我国洗钱的基本特征

二、基层金融机构开展反洗钱的基本情况

工作中面临的问题

基层金融机构反洗钱难的原因探析

五、对基层金融反洗钱工作的思考

 

 

                                        

内 容 摘 要　

洗钱（money Laundering）是伴随着经济改革在我国“复活”（20世纪30年代上海地区就曾有过洗钱犯罪）的一种犯罪形式。对普通百姓来说，洗钱这个词好像还有点陌生。究其来源，它最初是指美国旧金山一个饭店老板将使用过的硬币用碱性洗涤剂清洗干净。洗钱，在国外已呈出许多新的形式，通常有“黑钱洗白”（将非法收入转换成合法收入）、“白钱洗黑”（一些合法的资金用于支持恐怖活动）等还有“白钱外逃”即一些国内民营企业家将合法的收入转移到国外。在我国《金融机构反洗钱规定》中对“洗钱”的定义是，以毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手法掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。