当前基层银行反洗钱工作存在的问题与对策

一、当前基层银行反洗钱工作存在的主要问题

（一）力量分散，没有形成有效的工作机制

（二）法规建设滞后，反洗钱工作缺乏有力的法制保障

（三）技术落后，不能对交易信息进行有效的监测

（四）执行规章制度不严，妨碍了反洗钱工作的正常开展

（五）培训不足，缺乏高素质的反洗钱专业人员

二、加强和改进基层银行反洗钱工作的对策建议

抓好宣传教育，增强反洗钱的责任意识水平

加强组织协调，形成反洗钱的工作合力

（三）制定《反洗钱法》，提高反洗钱工作法制化

（四）抓住关键环节，强化反洗钱工作措施

（五）应用电子计算机网络技术，完善反洗钱信息系统

（六）加强日常检查，促进规章制度的落实

（七）强化反洗钱岗位人员培训，提高基层反洗钱工作能力

内 容 摘 要

近年来，随着我国社会主义市场经济的发展，社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易收付日益频繁，与之相伴的洗钱犯罪活动也日益增加。洗钱不仅破坏了我国的金融体系稳定，影响了金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。打击日益严重的国内洗钱犯罪活动成为我国当前和今后相当长时期的一项重要活动。本文就当前基层银行反洗钱存在的问题进行了分析，并提出了加强和改进基层银行反洗钱工作的对策建议。