对我国反洗钱工作监测分析浅议

一、当前我国金融机构反洗钱监测分析现状及其存在的不足 

（一）我国反洗钱监测分析现状

（二）我国金融机构反洗钱监测分析存在的不足

（三）反洗钱工作管理有待于进一步加强。

二、影响我国金融机构反洗钱监测分析有效性的原因 

（一）反洗钱报告主动性不足 

  （二）反洗钱社会成本高，金融机构反洗钱主动性难以调动

（三）反洗钱报告制度存在缺陷 

三、提高我国金融机构反洗钱监测分析效率的若干建议 　（一）全面落实客户身份识别制度   （二）全面推行洗钱风险分类管理制度 

  （三）建立有效的反洗钱激励机制，激发反洗钱的内部活力   （四）建立多层次分析机制

（五）建立灵活的反洗钱报告标准制度

（六）不断引入国际先进技术，不断总结我国反洗钱特征

内 容 摘 要

我国反洗钱工作主要以金融机构依据《管理办法》中有关规定上报的反洗钱数据为调查洗钱犯罪的基础。但由于反洗钱社会成本高和反洗钱制度的缺陷、分析信息的不全面，从而导致反洗钱报告质量不高、反洗钱分析有效性低的问题。要进一步提升我国反洗钱监测分析有效性，既要从源头掌握客户全部信息，通过激励机制提高反洗钱报告质量和举报积极性，通过多层次分析机制和引入先进的分析技术和反洗钱模型技术，这样才能进一步提高反洗钱监测分析的有效性，才能发现更多的洗钱犯罪线索，从而有效地打击各种洗钱犯罪活动。