目 录
一、农信社反洗钱工作现状及面临的问题................................5 （一）反洗钱意识淡薄，工作积极性不高............................................5
（二）专业人才缺乏，培训力度不够................................................6
（三）反洗钱的科技手段相对落后.................................................6
（四）有章不循，违规操作......................................................7
（五）很难真实地“了解客户”..................................................7（六）反洗钱空档多............................................................7
二、农信社反洗钱工作的对策和建议.........................................8
（一）建立长效反洗钱管理机制..................................................8
（二）健全反洗钱规章制度......................................................8
（三）加大反洗钱的宣传力度....................................................9
（四）加强对员工反洗钱知识的培训..............................................9
（五）不断提高基层信用社反洗钱的电子化监测水平................................10
（六）建立反洗钱工作的激励约束机制............................................10
（七）加强部门之间的合作与交流............... ................................11
（八）加大督查检查力度....................... ................................11
三、结语.................................... ................................12
内 容 摘 要
近年来，随着走私、贩毒、贪污受贿等犯罪不断发生，非法转移资金活动的大量存在，洗钱犯罪活动变得日益猖獗，这不仅助长刑事犯罪活动，扰乱国家经济秩序，影响政府信誉和国家形象，而且极大地破坏了正常的金融秩序，给国家和人民的财产造成巨大的损失。目前，反洗钱工作已成为我国金融部门打击严重经济犯罪，整顿经济金融秩序的一项重要活动。然而，由于认识层次、法制健全、人员素质及技术手段等方面的原因，在一定程度上制约和影响了农信社反洗钱效能的发挥。在此，我结合农信社当前的实际情况，谈谈农信社反洗钱工作的现状和对策。
