浅谈农行基层营业机构内控管理难点与对策

基层营业机构内控管理的难点 P4

加强基层营业机构内控管理的建议 P11

内 容 摘 要

内部控制风险防范管理工作是商业银行一项长期的系统性重要工作，也是农业银行基础管理工程和一项核心工作，风险案件的防范与控制要加强制度落实，业务操作、人员管理等各方面工作；要从重点岗位、重点环节、重点业务、重点人员入手，经合目前业务发展的现状、国家政策和法律环境的变化对现有各类基本内控制度进行全面认真地清理补充完善，消除管理“断层”和风险控制“盲区”。针对基层营业机构内控较为薄弱，操作风险较为突出的情况，当前形势下，要重点规范会计结算，现金库房，公司（含机构）类客户负债业务，电子银行业务，代理业务、代收代付业务及其它中间业务等其他业务的管理，真正做到有章必依，违章必究。在完善规章制度的基础上，切实抓好制度的落实工作，在业务创新的同时，探索管理创新，监管创新的新思路，新方法，运用科技手段进行风险控制，以杜绝案件隐患，最终达到规范操作行为，遏制违法违章案件的目的，从而促进业务的安全，稳健、快速发展，消除风险隐患，维护存款人的利益及我行的资金安全，为我行改革和发展创造良好环境。