论农村信用社基层反洗钱工作

一、我国当前反洗钱工作的进展以及农信社针对反洗钱工作的实施依据

二、现阶段基层农信社反洗钱工作中有几个比较突出的问题

（一）、客户身份资料的收集

（二）、专职反洗钱人员缺失 

（三）、银行卡洗钱的隐蔽性

三、针对上述所出现的问题提出几点建议与对策

（一）、对“了解你的客户”这一原则应进行明确和细化

（二）、加强反洗钱培训工作及设立反洗钱专职人员

（三）、完善银行卡反洗钱工作

论农村信用社基层反洗钱工作

摘要：近年来，洗钱犯罪活动日益猖獗，给国家和人民的财产带来了巨大的损失，对国家经济秩序特别是金融秩序造成了较大的危害。2007年1月1日《中华人民共和国反洗钱法》的正式施行，标志着我国反洗钱工作走向了规范化和法制化，也表明我国反洗钱工作发展到了一个新的阶段。反洗钱已成为金融部门打击严重经济犯罪，整顿经济金融秩序的一个重要内容。由于认识层次、法制、人员素质及技术手段等方面的原因，农村信用社在反洗钱工作中仍存在着诸多问题，制约和影响了反洗钱效能的发挥。

关键词：洗钱犯罪  反洗钱  KYC政策  反洗钱人员  大额和可疑交易  银行卡洗钱