银行员工操作风险与防范—以南江县农村信用社为例

内 容 摘 要

近几年来，我国农信社的规模和营业范围的不断扩展，国内的银行业发生的有关员工操作风险案件相对其他风险较多，故而广泛的引起了国内外银行业的注意。在我国，农信社是一个十分有特点的金融类服务机构，发展至今，农信社员工操作管理和结构也不够完善。在我国乡村银行体系中，操作风险与防范在以后应该得到强有力的重视和关注。此文从南江县农信社的风险现状及风险成因着手，分析农信社员工操作风险与风险治理对策。本文先从国内国外银行的操作风险背景下手，了解农信社发展状况；其次从南江县农信社的概况，员工操作风险的现状和其特点进一步分析存在的问题；再从业务操作事件数据来分析南江县农信社的操作风险状况；最后对于南江县农信社的治理对策及建议进行分析和总结。

[关键词]：南江县农信社；柜面操作；风险防范；操作管理；风险治理对策

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一、选题背景1

（一）选题背景1

（二）研究的实际意义1

（三）国内外研究综述2

1．国外研究文献综述2

2．国内研究文献综述2

二、南江县农信社操作风险案例分析3

（一）南江县农信社简介3

（二）南江县农信社柜面操作管理现状及存在的风险4

1．南江县农信社的柜面操作风险现状4

2．南江县农信社柜面操作管理存在的风险4

三、防范柜面操作风险的对策和建议7

（一）优化外部风险管理7

1．加强外部风险防范技术7

2．利用风险管控约束监督7

3．加强业务检查力度8

（二）优化内部风险管理8

1．优化内部风险管理制度8

2．增强内部员工风险意识培训与管理8

3．设立风险责任人奖惩机制9

四、结论9

文献