商业银行综合柜员制操作风险与防范

内 容 摘 要

摘要：商业银行柜面操作风险是银行风险的重要组成部分,是银行风险防控的第一道防线,它覆盖范围广,环节多。柜面人员是银行联系客户的纽带,承担着办理业务、产品营销、提供服务的重任。加之银行实行柜员制,在这种形式下,如何加强柜面操作风险管理与防控成为摆在银行面前极待解决的问题。文章对商业银行柜面操作风险和柜面操作风险产生的原因进行分析,对如何防范柜面操作风险提出一些建议措施,为商业银行规避柜面操作风险提供一些思路。

关键词：商业银行;柜面操作风险;防控;

目       录

一、绪论5

（一）研究背景5

（二）研究意义  5-6

（三）国内外研究现状6

1.商业银行的柜员操作风险管理研究6

2.商业银行柜面操作风险管理流程研究7

（三）研究方法8

二、相关理论概括8

（一）商业银行操作风险8-9

（二）商业银行操作风险的特征9

三、商业银行综合柜员制操作风险的表现9

（一）制度建设不到位10-11

（二）流程控制执行不严格11

（三）业务系统功能性不强11-12

四、商业银行综合柜员制操作风险防范措施12

（一）完善柜员操作风险管理制度12-13

（二）加强柜员业务流程控制13

（三）提高人员素质及优化人员结构13-14

文献