我国证券公司发展研究

摘  要

我国改革开放后国家经济发展迅速。随着人们生活水平的不断提高居民收入也大幅增加。因此，当前中国居民个人理财的管理理念和对个人金融服务的实际需求也有所增加。每一天，我国的证券业务也在按照这个要求发展。目前，我国证券市场虽然已经到了一定的发展阶段，但在业务发展过程中，重在增加数量和规模，没有考虑到存在的风险。本文分析了我国证券市场发展的现状，并就证券公司的风险提出了一些可能的建议，以期起到有益的作用。

关键词：证券市场；风险管理；防范措施

目  录

摘  要1

引  言1

一、我国证券公司的诞生与发展历程2

（一）起步和摸索阶段2

（二）清理整顿阶段2

（三）集中爆发阶段2

（四）全行业综合治理阶段3

二、我国证券市场的发展现状——以华鑫证券为例4

（一）华鑫证券概况4

（二）理财业务现状4

（三）业务中出现的问题5

1、挪用客户资金5

2、业务不规范5

3、缺乏有效地监管5

三、我国证券市场发展中的存在的风险6

（一）金融安全风险6

（二）个人信息存在泄漏风险6

（三）法律风险7

四、我国证券市场发展风险的原因分析8

（一）法律规章制度不完善8

（二）对金融业监督不严格8

（三）客户操作风险意识薄弱8

（四）证券业务技术支持的不完善9

五、我国证券市场发展的风险改进措施10

（一）第三方存管制度10

（二）建立风险补偿机制10

（三）尽快出台统一的《金融机构理财业务管理办法》10

（四）加强对委托理财业务的监管11

结  语12

文献