我国个人理财现状及优化策略

内 容 摘 要

我国个人理财发展起步较西方国家晚，2017年国家生产总值（GDP）跃居全球经济体系大国排名第二。“你不理财，财不理你”，人人都需要掌握一定的个人理财知识方法，利用个人生命周期理论和专业的货币时间价值等金融知识方法，从个人家庭财务报表分析：居住规划、教育规划、投资规划、税收规划、保险规划、退休规划以及遗产规划等7个方面系统地讲解了人的一生个人理财规划。随着中国经济的快速发展，人们财富迅速累积，形成了多层次和多样化的消费需求，急需个性化的金融理财策略服务优化，再加上金融行业发展日新月异。个人理财需求正呈现出爆炸式，“个人理财新时代”正向我们走来，理财优化策略能帮助中国个人以及家庭幸福理财，生活更美好。

关键词：个人理财，投资策略，投资组合，服务优化，个人理财新时代

目       录

国内外个人理财现状，

.西方个人理财评估体系，

.我国个人理财现状分析；

二.个人理财理论概述，

.个人理财的方法，

.个人理财的目标与环境；

三.我国个人理财投资工具的比较及投资策略，

.各种投资工具的收益风险分析及相应的投资策略，

.投资组合在个人理财中的应用与实证分析；

四.我国个人理财投资组合策略优化,

.可行性个人理财投资方案的设计,

.个性化的金融理财策略服务优化。