目 录
内容摘要................................................................................................................3
财富管理的概述....................................................................................................3
（一）我国财富管理的发展历程........................................................................3
（二）国外财富管理发展模式............................................................................4
（三）财富管理行业环境分析及驱动因素........................................................4
二、我国财富管理市场的现状分析.............................................................................5
（一）商业银行......................................................................................................5
（二）信托公司......................................................................................................5
（三）证券公司......................................................................................................5
（四）基金公司......................................................................................................6
（五）保险公司......................................................................................................6
（六）第三方财富管理机构.....................................................................................6
互联网财富管理机构...................................................................................6
三、中国财富管理市场面临的问题及挑战................................................................7
（一）需求的不充分、不合理、不合法.....................................................................7
（二）供给的不平衡、低质量、不合规.....................................................................7
（三）市场监管及法律制度的不完善.........................................................................7
四、解决方案................................................................................................................7
（1）完善法律法规制度, 奠定监管和行为规范的基础.............................................8
（2）产品导向模式转为客户导向模式....................................................................8
（3）细分产品和服务............................................................................................8
（4）加大金融产品的创新力度、避免同质化.........................................................8
（5）提升从业人员的专业能力..............................................................................8
五、未来我国财富管理市场的趋势分析...................................................................8
（1）行业面临洗牌,优胜劣汰步伐加快.....................................................................9
（2）加速布局海外资产...........................................................................................9
（3）财富管理与资产管理业务协同发展..................................................................9
（4）智能投顾.........................................................................................................9
参考文献 .....................................................................................................................9
内容摘要：改革开放四十年来, 我国居民收入快速增长, 金融机构中兴起的一种新业务--财富管理；备受个人及家庭的青睐。与传统"资产管理"主要投资于股市有所不同，"财富管理"可投资的领域更为宽泛。财富管理是以客户为中心，设计出一套全面财务规划，向客户提供现金、信用、投资组合等一系列的金融服务，包括投资咨询及各项投资组合业务、现金储蓄及管理、人生理财规划、资产保值增值、退休计划及遗产管理等方面。实现降低客户财富风险、财富保值增值、代际传承等目的。现在已经和信贷业务、投资银行业务成为全球银行业的三大主营业务，并且有望成为最重要的增长领域。 因此本文旨在回顾我国财富管理市场的发展历程, 分析财富管理市场发展的驱动因素、参与者特征、存在的问题、解决方案及未来发展的趋势。
关键词： 财富管理 发展历程 驱动因素 问题 趋势
