商业银行综合柜员制操作风险与防范

内 容 摘 要

[关键词]：商业银行；综合柜员制；操作风险

论文摘要：本文针对商业银行的发展背景，研究商业银行综合柜员制的现状和防控商业银行综合柜员制操作风险的意义及商业银行综合柜员制操作风险的防控现状，以Y银行某分行营业部的实际案例为研究对象，分析Y银行综合柜员制执行期间操作中存在的风险，并从人员风险、系统风险、制度风险分别进行分析。针对风险点提出相应的风险防范措施。针对人员的风险防范措施：增强员工的合规意识及加强对银行人员的知识技能培训。针对系统风险防范措施：完善业务操作系统及优化业务监测系统和预警系统。针对制度风险防范措施：改革组织机构和岗位设置及完善综合柜员制规章制度。并提出综合柜员制为大势所趋，现阶段针对综合柜员制每个银行应制定适合自身的风险防控制度。

目       录

1 绪论5

1.1研究背景5

1.2研究目的及意义5

1.3研究现状5

2 商业银行综合柜员制操作风险的理论概述6

2.1商业银行综合柜员制的概念及内涵界定6

2.2综合柜员制对商业银行的作用7

3 商业银行综合柜员制操作风险——以Y银行为例8

3.1 Y银行简介8

3.2 Y银行综合柜员制存在的操作风险9

3.2.1人员风险分析9

3.2.2系统风险分析10

3.2.3制度风险分析10

4 Y银行综合柜员制存在的操作风险防范对策11

4.1人员风险的防范措施11

4.1.1增强员工的合规意识12

4.1.2加强对银行人员的知识技能培训12

4.2系统风险的防范措施12

4.2.1完善业务操作系统12

4.2.2优化业务监测系统和预警系统13

4.3制度风险的防范措施13

4.3.1改革组织结构和岗位设置13

4.3.2完善综合柜员制规章制度13

5 结语14

文献