商业银行综合柜员制操作风险与防范

内 容 摘 要

银行柜台业务所涉及的方方面面变得复杂多变，流程变得更加精细全面，涉及的知识层面也在不停的拓展，从单一性到了综合性，涉及经济学，财会管理学，投资管理学，以及组织行为学，这对于柜台业务人员来说，意味着有了更高的实际操作难度以及需要更全面的专业知识进行支撑，但是随着电脑核算业务系统在各大商业银行成功上线运行，前台柜员业务操作流程再造步伐进一步加快,然而这也造成大数据以及高工作量，这导致柜台人员所面临的挑战加大，操作风险也大程度的提高，而我们要通过加强和完善业务核算管理,堵塞漏洞,消除隐患,保障银行各项业务安全、高效、运行,已成为操作风险防范工作中的当务之急。

[关键词]：综合柜员制   操作风险   风险防范  柜面操作  

目       录

一、商业银行综合柜员制5

(一)综合柜员制的概念5

(二)综合柜员制对商业银行的作用6

(三)综合柜员制的运行条件6

二、商业银行综合柜员制操作风险6

(一)商业银行综合柜员制操作风险及其分类7

(二)商业银行综合柜员制操作风险影响因素的综合分析9

三、规范、防范商业银行综合柜员制操作风险7

(一)控制人员因素的风险防范10

(二)控制系统因素的风险防范10

(三)控制制度因素的风险防范11

文献