摘要
现代经济生活特别是证券业，风险是人们不得不努力逾越和克服的障碍。在高风险的证券业中，作为证券投资、证券市场中介人和服务者的证券公司面临着诸多风险的挑战和潜在威胁，因而防范和化解金融风险已成为证券公司的一项重要议程。目前，中国的证券市场的特征是“新兴+转轨”，尚不具备成熟市场的特性和功能，中国证券公司的问题具有普遍性并且情况复杂，经营风险往往与社会风险紧密相连(关乎社会稳定)。对于证券公司来说，证券公司的风险管理能力是其核心竞争力的重要组成部分，只有有效的管理风险才能保证公司的正常收益。在风险管理方面，虽然我国证券公司目前做了许多有益的尝试，但相比较于发达资本市场国家证券公司的风险管理，仍存在一定差距。随着资本市场不断开放和证券公司综合治理工作的结束，对我国证券公司创新发展提出了更高的要求。因此如何借鉴国外成熟市场证券公司风险管理的有效经验，把握证券公司风险管理的发展趋势，构建适合我国国情的一套证券公司风险管理模式，为完善我国证券公司风险管理工作提供建议，不仅在理论上具有探讨意义，更具有指导实践的重大价值。
关键词：证券公司;风险管理;风险管理体系
目录
1绪论。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 4
1.1 研究背景 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。4
1.2 研究内容和框架 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。5
2 我国证券市场投资者结构分析 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。6
2.1我国证券市场发展概况。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 6
2.2我国证券市场投资者分类 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。8
2.3我国证券市场投资者的特点 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。9
3 我国证券市场投资者不合理行为分析。。。。。。。。。。。。。。。。 11
3.1过度自信 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。11
3.2反应过度与反应不足 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。12
3.3由损失导致的心理压力。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 12
3.4羊群效应 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。13
4 我国证券市场投资者不合理行为产生的原因分析。。。。。。。。。。。 14
4.1.散户投资者和机构投资者比例失衡 。。。。。。。。。。。。。。。。14
4.2 证券市场投资者老龄化问题突出。。。。。。。。。。。。。。。。。 14
4.3机构投资者机构单一 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。15
5 对我国证券市场投资者行为的建议。。。。。。。。。。。。。。。。。 15
5.1加强对投资者的教育 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。15
5.2投资者应加强自我保护意识。。。。。。。。。。。。。。。。。。。 16
6 结语 。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。16
文献
