商业银行综合柜员制操作风险与防范

内 容 摘 要

近些年,金融案件屡见不鲜,绝大多数都是由于柜面业务操作风险所导致,涉案金额也逐渐变大,给社会、银行、企业带来了一定的负面影响,从而导致资金遭受严重损失。针对商业银行柜面业务风险进行分析和研究,不但可以识别风险产生的原因,还可以通过对问题的分析,及时制订有效的防范措施,从而达到减少损失、维护信誉、保证商业银行的稳定发展。

[关键词]：商业银行 柜面业务 操作风险 防范措施

目       录

商业银行柜面业务操作风险的特点及其表现形式

(一)商业银行柜面业务操作风险的特点

(二)商业银行柜面业务操作风险的表现形式

(三)银行柜面业务流程和风险管理手段存在不足的因素

二、商业银行柜面业务操作风险成因分析

(一)人员因素

(二)制度因素

三、防范对策及有效措施

(一)人员管理

(二)完善风险内控制度及应对策略

(三)加快业务流程再造，创新操作风险防范手段

四、总结