目 录
客户家庭的基本信息…………………………………………………………… 4
二、客户家庭财务分析……………………………………………………………… 4
（一）家庭财务信息表……………………………………………………………… 4
三、家庭收入支出分析………………………………………………………………5
（一）家庭年收入情况分析…………………………………………………………6
（二）家庭年支出情况分析…………………………………………………………7
客户风险偏好和风险承受能力分析……………………………………………8
（一）投资者风险承受能力与风险偏好测试问卷…………………………………8
（二）风险偏好和风险承受能力分析小结…………………………………………8
五、家庭分项理财规划建议…………………………………………………………8
（一）理财目标………………………………………………………………………8
（二）现金规划………………………………………………………………………9
（三）子女教育规划…………………………………………………………………11
（四）保险规划………………………………………………………………………12
（五）退休养老规划…………………………………………………………………13
（六）投资规划建议…………………………………………………………………15
六、理财方案实施及效果……………………………………………………………16
理财规划设计总结 ……………………………………………………………18
内 容 摘 要
近年来，家庭理财日益受到广大家庭的关注。一个理性的中年家庭，不应仅仅满足于眼前的“温饱”。应该从长远的角度出发，建立一个长期的理财规划，为自己也为亲人的未来作保障。本设计以三口之家中年家庭的基本情况为例，具体分析三口之家中年家庭的投资理念及投资对策，通过具体案例分析，结合该家庭的风险偏好、风险承担能力等因素，为这类家庭如何在理财上，从各方面对家庭的资产进行优化,制定自己的理财方案，提供了相应的建议。整个方案的设计对大部分三口之家中年家庭的理财有一定的借鉴意义。
关键词：三口之家 中年家庭 投资对策 理财规划
