普通工薪家庭的开放式基金理财方案设计

背景资料

家庭基本状况分析

家庭财务状况分析

家庭风险揭示

理财目标

理财计划

（一）、现金类资产规划

（二）、保险规划

（三）、房产规划

（四）、投资规划

（五）、教育规划

（六）、汽车规划

理财效果

总结

内 容 摘 要

作为一个收入相对稳定的双公务员家庭，正逐渐步入家庭经济的成熟阶段，主要的特征是事业平稳，对未来资产收入具有一定的可预测性。陈女士一家是典型的上有老下有小的家庭，所以他们不但要考虑对老人的赡养问题、子女的教育问题，还要考虑自己的退休养老问题。因此，目前陈女士主要的理财目标是父母赡养，儿子高等教育需求和夫妇俩人晚年生活规划。此次方案设计将综合、全面地解决养老、保障、住房、子女教育等一系列问题；以达到资产的保值增值、风险规避为目的，实现理财与收益最大化。