目 录
内容摘要---------------------------------------------------------2
一、绍兴瑞丰农村商业银行的基本情况-------------------------------3
二、绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度调查概述-----------------3
（一）调查的目的------------------------------------------------3
（二）调查问卷设计的基本思路------------------------------------3
（三）调查的时间，对象及主要方法--------------------------------4
三、绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度调查结果分析-------------4
（一）管理人员经营管理情况分析-----------------------------------5
（二）员工内控意识情况分析---------------------------------------6
（三）内部制度建设情况分析---------------------------------------7
（四）业务操作系统情况分析---------------------------------------8
四、绍兴瑞丰农村商业银行柜面操作内控制度的改进意见及措施----------9
（一）加强职工队伍建设，提高员工执行能力-------------------------9
（二）加强风险意识教育，提高风险防范能力-------------------------9
（三）加强业务制度培训，提高制度执行力---------------------------10
（四）完善业务操作系统和设备-------------------------------------10
总结--------------------------------------------------------------11
附件--------------------------------------------------------------12
参 考 文 献-------------------------------------------------------14
内 容 摘 要
我国的各个企业不断开展内部控制改革，商业银行也不例外。大部分的银行业务都在柜台办理，所以柜面操作的内控制度在银行运作上有着举足轻重的作用。瑞丰银行作为发展迅速的商业银行，通过深入调查和研究，分析出瑞丰银行柜面操作内部控制系统基本完善，但是在管理监督，员工自身，内控制度，业务操作方面仍旧存在着内控失效，管理层、员工内控意识薄弱等问题，提出了加强职工队伍建设，加强风险意识教育，加强业务制度培训，完善业务操作系统和设备等方面的建议。
关键词: 瑞丰银行 柜面操作 内控制度 合理化建议
