浅析企业投资风险的衡量与应用

前言2

一、投资风险的含义和分类2

（一）、投资风险的含义2

（二）、投资风险的分类3

1、能力风险3

2、财务风险3

3、利率风险3

4、市场风险3

5、变现风险3

二、投资风险的成因分析4

（一）、投资风险存在的必然性4

（二）、投资风险的相对性和不稳定性4

（三）、企业或是投资者自身因素4

三、投资风险的衡量5

（一）、概率的衡量5

1、专家会议法5

2、概率树法6

3、外推法6

4、蒙特卡洛模拟法7

（二）、预期收益率7

（三）、离散程度8

1、方差8

2、标准差8

四﹑企业对投资风险的控制9

（一）、加强应对风险9

（二）、改善企业管理9

（三）、预防风险机制10

（四）、降低分散风险10

（五）、转嫁投资风险11

五、结论11

参 考 文 献12

内 容 摘 要

随着2014年3月1日起我国新公司法的颁布，公司成立的门槛降低了。然而却面临着投资，融资等的各种不确定性把控问题。投资风险是指企业关于以后赚钱的多少的不稳定和未知性，在投资的过程中也许会出现没有赚钱或者是倒赔的可能。本文介绍了投资风险的概念以及类别，分析了风险产生的主观和客观原因以及相对应的识别方法和途径，提出了衡量投资的风险大小的方法、，说明了风险是不可以消除却是可以规避的。风险的衡量和测算的目的在于根据一些指标的风险来判断某个投资是否值得冒险，最终让企业或是个人投资的亏损尽可能降低从而实现盈利。

关键词：投资风险 风险成因 衡量 控制