目 录
一、金融企业开展理财业务现实的意义2
二、金融企业理财业务的发展及起源2
三、金融企业理财业务的状况3
（一）、金融理财的内部问题3
1、对理财业务的认识比较单一3
2、银行准入门槛高..........................................................................................................4
3、对理财业务这块重视程度过于低.4
4、银行营销手段滞后4
5、专业人才缺乏4
6、风险控制能力较薄弱..................................................................................................5
（二）、金融理财的外部问题5
1、市场环境不成熟5
2、金融理财市场监管......................................................................................................6
四、HX银行案例................. .7
五、我国金融企业的发展及改善措施............................................................................................8
（一）、要主动去寻找客源................................................................................................8
（二）、提高理财营销人员素质.......................................................................................9
（三）、产品定价不科学、模式单一..............................................................................9
（四）、风险管理控制..........................................................................................................9
（五）、理财过程信息不对称...........................................................................................9
内 容 摘 要
随着我国居民收入水平的提高以及对金融知识了解日益丰富，居民手中的大额财富必定按照财产持有人的偏好和利益最大化原则寻找自己的合理归属，个人理财已经不再是潜在的需求，它正在变成一种实际的需要。我国金融理财热潮正逐渐兴起,金融机构相继开设理财中心开拓理财业务市场；以理财为主题的媒体、论坛和培训等层出不穷。但是，我国所实行的分业经营和管理、传统的理财习惯和观念、理财产品创新匮乏、复合型的专业理财人员缺乏等都制约了我国金融理财业的发展。当前急需解除金融理财业务发展的制约条，调整分业经营体制，加快金融理财业务创新步伐，打造一流理财品牌，培养复合型的专业理财人员，迎接金融理财业务蓬勃发展时代的到来。
关键词：金融知识 金融理财 理财策划师 综合服务
