高收入商人家庭理财方案设计

客户理财规划基本资料

 （一）、客户家庭背景资料

 （二）、客户目前的家庭理财目标

客户家庭财务状况分析

 （一）、客户家庭资产负债分析

 （二）、客户家庭收入支出分析

三、理财建议

 （一）、现金规划

 （二）、保障规划与养老规划

 （三）、投资规划

 （四）、教育规划

理财效果预测

理财方案设计总结

内 容 摘 要

高等收入商人家庭一般年收入很高资产也较丰厚，但每年收益有一定不确定性，易受到经济和突发情况的冲击，时间弹性较多，家庭生活空间较大，此时更要为自己的晚年生活做好打算。本案根据这一特点，对项先生家庭的资产状况进行具体分析，并结合项先生家庭的风险偏好、风险承担能力和理财目标，为项先生制定一份家庭理财方案，因为考虑到项先生家庭是中高收入家庭，而且是上有老下有小家庭，所以，项先生不但要考虑对老人的赡养问题和子女的教育问题，还要考虑自己的养老问题。因此，在方案设计中我们必须要为项先生家庭进行资产优化。面对现在的经济形势，我们还是考虑以稳健性为主，在稳中达到资产增值保值。