论现代商业银行的现金管理

一、现金管理的基本理论

二、商业银行怎样进行现金管理工作

三、建行云南省分行现金管理工作的基本情况

四、对违规问题的处罚

内 容 摘 要

长期以来，我国现金管理对稳定物价，抑制通货彭胀，保持社会总供给与总需求的基本平衡发挥了重要的作用。国家规定在银行和其他金融机构开设账户的机关、团体、部队企事业单位和其他单位、个体工商户和自然人都要执行现金管理制度，接受开户银行的监督，开户银行包括：政策性银行、各国有独资商业银行，各股份制商业银行，各城乡信用社，邮政储蓄机构，经批准在中国境内经营人民币业务的外资、中外合资银行等金融机构。企业包括：国营企业、城乡集体企业（包括村办企业）、联营企业、股份制企业、私营企业（包括个体工商户、农村承包经营户）。各级人民银行将定期不定期地对辖内各商业银行和其他金融机构（包括经营人民币业务的外资，中外合资银行和金融机构）的现金管理情况进行检查监督，并及时解决有关现金管理中的问题。