杭州单薪机关单位家庭理财规划方案

内 容 摘 要

本次家庭理财规划方案设计选取了杭州农村单薪家庭，主要是根据赵先生家的基本资料，再结合资产负债表、收入支出表来了解赵先生的风险承受能力，合理安排闲散资金，平衡财务收支。并且通过一系列的对于需求的分析和规划，运用调查分析、文献参考法、数字分析法等方法，为赵先生推荐较合适的金融理财产品来准备子女的购车、结婚、教育费用，以及对于赵先生夫妇推荐具有针对性的养老健康保险，从而实现该家庭的资产增值，提升该家庭的综合生活品质，满足该家庭的晚年幸福生活。

[关键词]：杭州农村；单薪家庭；二胎子女

目录

1、客户家庭背景资料4

1.1客户家庭基本资料4

1.2客户理财意愿5

2、客户家庭财务分析5

2.1客户家庭资产负债分析5

2.2客户家庭收支分析6

2.3家庭客户财务比率分析7

2.4客户家庭风险承受能力评估分析8

3.理财需求10

3.1短期理财需求10

3.2中期理财需求10

3.3长期理财需求10

4、理财规划11

4.1现金规划11

4.2消费规划12

4.3教育规划13

4.4养老规划16

4.4.1．确定养老目标16

4.4.2．养老金缺口16

4.5保障规划19

4.6投资规划21

5、客户家庭理财前后对比与调整22

6、总结23

文献