三方财富公司营销策略的改善研究

摘要

本人在财富管理行业从业8年，主要负责前端销售管理工作。2018年暴雷事件频传，国内投资者心态与需求发生改变，更需要专业和透明的资产配置服务。而目前财富管理机构及营销人员在金融产品营销的理念、模式以及策略中存在一定的问题。借此机会，通过对金融产品营销现状进行梳理与对比，论证问题所在，以此探讨可能存在的改善办法，希望能指引自己和更多的从业人士更科学、更合理服务于高净值客户群体。

财富管理是以客户为中心，客户习惯、客户利益为第一优先选择，为其设计一套综合的财富管理规划服务，通过提供理财基金、私募基金、保险基金、公募基金、阳光私募等一系列金融产品及服务，根据资产的流动性及收益目标进行管理，以满足不同客户不同阶段的需求，帮助客户达到保值以及增值为第一目标。国内财富管理行业的制约，现阶段国内财富管理基本都是以产品销售为中心，财富管理公司良莠不齐，业绩为第一导向，没有做到以客户利益位置中心。

本文以宜信财富为例，针对其营销体系现状进行分析，找出其问题，并在最后结合相关资料提出相应的改善建议。

 关键词：金融产品营销；以客户为中心；需求；业绩导向

目  录

1绪论5

1.1研究背景5

1.2研究目的与研究意义5

1.2.1研究目的5

1.2.2研究意义6

2 国内三方财富管理市场营销7

2.1国内高端客户特点及需要分析7

2.2国内第三方财富管理营销体系7

3三方财富管理平台营销体系现状分析——以宜信财富为例9

3.1宜信财富营销体系概况9

3.1.1宜信财富营销运作模式10

3.1.2宜信财富目标客户的界定10

3.2宜信财富营销体系存在的问题11

3.2.1市场细分深度不够造成市场管理混乱11

3.2.2财富营销渠道单一、直销薄弱导致公司核心客户缺失12

3.2.3财富营销团队主动性不足导致财富营销竞争力不强13

3.2.4公司内部分工不明确导致客户管理混乱13

3.2.5公司宣传不足导致品牌塑造不足13

4宜信财富营销体系重构方案的设计14

4.1财富营销组织重构14

4.2财富营销渠道重构15

4.3财富营销激励机制重构16

4.4财富营销客户管理重构18

结语20

文献