对中信银行理财档案合规问题的分析

对中信银行理财档案合规问题的分析

[摘 要]银行业金融机构是中国经济组成的重要部分，银行业的合规问题也是各大金融企业不容忽视的问题，银行业合规分部在很多业务方面，我即将要讲述的就是银行业售后合规中最重要的理财档案合规，这个问题也是现在好多家银行一直忽视，却越来越重要的问题。通过对这一现象问题的分析与思考，提出问题并找到解决方法的途径，从而降低银行业档案管理方面的风险。

[关键词]银行 档案 合规 制度

银行理财档案合规现状

    随着中国经济的不断发展，各金融行业推出的产品多种多样化，银行业也不例外，不断推出的新产品紧接着理财销售档案种类也不断的增加，理财销售文本也越来越繁琐，中信银行的理财类业务产品种类包括：个人银行理财业务、代理销售基金及券商集合理财（含公募、私募）、代理销售保险、代为推介信托、汇金宝业务（含外汇保证金、外汇实盘、外汇期权、纸黄金实盘、纸黄金保证金等）、鑫金宝业务（代理上海黄金交易所个人实物黄金交易业务、代理上海黄金交易所贵金属延期交易业务）及除储蓄、国债外的所有个人投资类业务等。