多措并举 严防信用卡恶意套现

多措并举 严防信用卡恶意套现

随着现代化支付手段的不断更新和完善，信用卡已经成为现代生活中越来越重要的支付手段。而具有消费透支功能的信用卡（也叫贷记卡）由于可从发卡机构获得最长五十六天的免息期可在免息期内进行分期按揭的方式购买商品而成为越来越畅销的新兴支付产品。伴随着我国信用卡业务的快速发展、发卡量大幅上升，受理环境明显改善，信用卡联网通用的目标已经基本实现，但也同时出现了信用卡套现、欺诈交易等风险行为和案件的发生。本文简要介绍了信用卡恶意套现行为及种类，分析了信用卡恶意套现的危害，针对恶意套现行为提出了几种相应的防范手段，希望能够通过套现行为的分析，加强人民群众对现代支付手段的深入了解，保障现代支付手段的安全稳定。

一、信用卡恶意套现的定义。

信用卡恶意套现，是指持卡人与不良商户串通，利用虚假交易及银行透支资金的免息期限，信用卡持卡人通过不正常手续提取现金，违反与发卡机构的约定，通过不法商户以刷卡消费的名义或网上购物消费的名义将信用卡中的透支额度通过终端机具或其他方式全部或部分地直接转换成现金，“巧妙”套取资金的行为。

二、信用卡恶意套现的主要种类。