商业银行反洗钱工作分析

商业银行反洗钱工作分析

[摘要]随着经济全球化的加速发展，反洗钱已经成为保证国内金融安全不可或缺的一项重要课题。本文试从我国宏观环境和洗钱工作的不足之处入手，提出针对性意见，以此展现我国现阶段反洗钱工作的概况。

[关键词] 商业银行  反洗钱   法律法规 金融监管 

20世纪90年代以来，经济全球化趋势加速发展，国际间资金流动日益频繁，交易金额日渐增大。如何防止犯罪分子或者犯罪集团为掩饰其犯罪所得或为犯罪提供资助，通过金融或者其他渠道转移资金或财产，已成为国际社会关注的一个重要问题。我国非常重视反洗钱工作的开展， 有效地开展反洗钱工作成为保障我国国民经济健康发展，防范金融风险的重要措施。商业银行作为资金活动的重要载体，是洗钱和反洗钱的重要交汇处，金融机构特别是商业银行已成为反洗钱体系中最重要组成部分。因此，不断加大我国商业银行开展反洗钱工作的力度，完善反洗钱工作的运行机制，提升商业银行反洗钱能力和水平具有十分重要的现实意义。