反洗钱对策研究2

反洗钱对策研究

[摘要]洗钱危害政治稳定和社会安定。洗钱是人类社会共同的敌人，只有通过充分掌握了反洗钱知识，紧密结合实务，有针对性的探讨研究反洗钱对策，才能达到预防、揭露和控制

洗钱犯罪的作用。为了严厉打击洗钱犯罪活动，构建了以反洗钱刑事法律为基点、以金融机构反洗钱法规为重心、其他法律法规相配套的反洗钱法律体系，但我国目前的反洗钱立法还存在诸多缺陷和问题，需要尽快健全完善。[关键词] 洗钱危害，反洗钱法制建设，反洗钱对策 

现代洗钱的概念早已不再是指清洗表面污损的铸币了，而是具有更深层次的含义，是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。近年来，单纯追求经济利益已经不再是犯罪组织洗钱的惟一目的，洗钱犯罪严重威胁世界政治和经济秩序，已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害，必须严厉予以打击。银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。银行业作为反洗钱的重要关卡，必须充分发挥预防、揭露和控制洗钱犯罪的作用，承担起堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责。