浅谈我国反洗钱的法律规制

浅谈我国反洗钱的法律规制

[摘要] 洗钱是人类社会共同的敌人，洗钱不仅破坏我国的金融体系，金融业的健康发展，而且还会对我国建设和稳定产生严重的破坏作用。我国目前反洗钱法律规制框架已形成，但是仍有许多不完善之处，因此，本文通过对我国洗钱活动现状、危害、反洗钱立法的分析，就相关不完善的地方，提出积极与国际反洗钱组织或机构合作，加强洗钱网络控制建议。

[关键词] 洗钱 反洗钱 对策 

现代洗钱的概念早已不再是指清洗表面污损的铸币了，而是具有更深层次的含义，是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。 近年来，单纯追求经济利益已经不再是犯罪组织洗钱的惟一目的，洗钱犯罪严重威胁世界政治和经济秩序，已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害，必须严厉予以打击。银行作为社会资金运动的总枢纽，极易被犯罪分子利用作为洗钱的渠道。银行业作为反洗钱的重要关卡，必须充分发挥预防、揭露和控制洗钱犯罪的作用，承担起堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责。