论我国反洗钱的对策研究

论我国反洗钱的对策研究

[摘 要] 反洗钱在我国乃至世界都是一个备受关注的新课题。我国国内反洗钱工作在经历了起步阶段后,也将面临着新一轮发展的挑战。反洗钱工作的机制、体制还要继续磨合,反洗钱立法的成效、反洗钱监管的成效以及利用反洗钱预防和打击机制遏制犯罪活动的成效都需要进一步检验和全面的提升。

[关键词] 反洗钱机制; 金融手段; 对策研究

随着经济全球化的发展，与犯罪活动有关的金融问题也因科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂。目前国际洗钱形成三个趋势：一是专业化、专门化。以前洗钱只是属于盗窃抢劫等下游犯罪集团，现在上游  (贪、赌、毒、私)和下游连成一气，实施有组织的集团犯罪；二是参与洗钱的人智能化。包括会计、律师等专业人员帮助犯罪分子做假账、提供“合法化”程序等。三是随着新兴市场国家开放其经济及金融领域，它们成为洗钱活动越来越看好的场所；加之发达国家打击洗钱犯罪活动的法律措施比较完善，使洗钱活动不断向发展中国家转移。 1我国于2001年12月11日正式成为世界贸易组织成员国，金融业的全面开放已是大势所趋。因此，尽快建立我国的反洗钱机制已迫在眉睫。